Как правильно инвестировать в криптовалюту

Популярность криптовалют уже достигла широких кругов инвесторов, но недавний обвал цен заставил многих инвесторов задуматься о том, чем является для них криптовалюта - риском потерять деньги или возможностью заработать.
Хотя мнения о перспективах Биткоина (BTC) и других криптовалют расходятся, криптоактивы резко выросли в популярности и пользуются широким спросом у инвесторов по всему миру.
Но в бычьей полосе криптовалют есть трещина. С конца декабря 2021 года до сегодня цена Биткоина упала почти втрое. Другие криптоактивы также испытывают трудности. Эфир (ETH) упал примерно на 50%, Cardano (ADA) - на 54%, а Polkadot (DOT) - на 63% за год.
Тем не менее, рыночная капитализация Биткоина превышает $380 млрд. А это больше, чем, например, у NVIDIA Corporation (NVDA), одного из крупнейших производителей полупроводников.
Доля Биткоина в общем объеме криптовалютного рынка составляет примерно 40%, что делает его единоличным лидером среди всех криптовалют. Но криптовалютный рынок огромен. Существуют тысячи криптовалют, доступных для торговли, а объем мирового рынка криптовалют на начало октября 2022 года составляет почти $1 трлн.
Поскольку спрос и полезность таких криптовалют, как смарт-контракты, децентрализованные финансовые приложения и NFT, постоянно растут, криптовалюта больше не находится на задворках финансовой сферы. По мере того как все больше компании принимают криптовалюту и технологию блокчейн, которая облегчает работу компании, вам неизбежно придется изучить динамику криптовалютного мира и даже рассмотреть возможность инвестирования в него.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта - это цифровая валюта, обеспеченная криптографией, или защищенной связью, которая может использоваться в качестве однорангового средства обмена, хранилища стоимости или инвестиционного инструмента.
Биткоин, первая криптовалюта на основе блокчейна, - это форма цифровой валюты, изобретенная анонимом под псевдонимом Сатоши Накамото. Криптовалюты не управляются банком или государственным учреждением. Вместо этого криптовалютные транзакции обычно записываются в публичный блокчейн, состоящий из цифровой информации, хранящейся в базе данных.
Технология блокчейн используется для ведения онлайновой книги учета всех транзакций и обеспечивает структуру данных для этой книги, которая считается безопасной.
В отличие от фиатных денег, или государственной валюты, которая контролируется центральными банками, криптовалюты не требуют от банков проверки транзакций и не зависят от центрального банковского органа. Каждая из тысяч криптовалют имеет свои собственные стандарты безопасности и ценностные предложения.
Хотя криптовалюта - явление более новое, она способна произвести революцию в финансовой системе и в том, как мы думаем о деньгах.
Криптовалюта - это новый класс активов, который лежит в основе криптоэкономики, совершенно нового набора финансовых услуг, коммерции и глобальных платежей, которые будут построены на базе этой новой технологии.

Как начать инвестировать в криптовалюту?

На рынке существуют тысячи криптовалют, которые имеют разную фундаментальную ценность. Инвесторы должны понимать, что сегодня какая-то криптовалюта есть, но завтра ее может уже и не быть. В результате чего ваши инвестиции могут оказаться бесполезными. Вот почему важно иметь стратегию инвестирования в криптовалюты и знать, как управлять рисками.
Начинающие криптоинвесторы, возможно, захотят рассмотреть такие элементы, как комиссия за транзакцию, типы криптовалют, доступных на платформе, образовательные ресурсы и другие особенности, которые могут соответствовать их интересам и целям.

Где инвестировать в криптовалюту?

Существует множество криптовалютных бирж, из которых можно выбирать. Например, Binance - самая крупная криптовалютная биржа в мире. Она предлагает широкий выбор криптовалют, низкие комиссии (которые можно еще уменьшить согласно iamforextrader.ru), удобные интерфейс и торговую платформу.

Сколько вкладывать в криптовалюту?

Инвесторов привлекает превосходный потенциал доходности криптовалют. Однако следует учитывать волатильность этих активов и роль, которую криптовалюта будет играть в вашем портфеле. Так, лучше всего применять сбалансированный подход к инвестированию в криптовалюты, выделяя на этот сектор в своем инвестиционном портфеле лишь от 2 до 5 %, поскольку его волатильность может привести к резким колебаниям стоимости.

Почему криптовалюта - это рискованная инвестиция?

Биткоин считается "рискованным" активом, как и спекулятивные технологические акции с высокими темпами роста, и оба они показали схожие результаты в условиях роста процентных ставок. Хотя корреляция между Биткоином и фондовым рынком, особенно технологическим сектором, в последние месяцы усилилась, некоторые эксперты считают, что в конечном итоге произойдет разделение. Инвесторы увидят декорреляцию в более долгосрочной перспективе, но прямо сейчас высокая корреляция является признаком созревания криптовалюты как класса активов.

Почему стоит вложить в криптовалюту?

Инвесторы также могут выбрать криптовалюту в качестве хеджирования инфляции. Поскольку доходность облигаций не поспевает за инфляцией, криптовалюты могут служить альтернативой облигациям. Из-за низких процентных ставок по облигациям на макроуровне происходит перераспределение капитала из облигаций в другие активы, более защищенные от инфляции. Некоторые криптовалюты, такие как Биткоин и Эфир, могут даже придать вашему криптопортфелю определенную стабильность, поскольку защита от инфляции, которую они обеспечивают, уравновешивает их волатильность.

Риски инвестирования в криптовалюты

Инвестиции в криптовалюты являются высоко спекулятивными. Несмотря на истории о том, как инвесторы зарабатывают миллионы, выход на рынок в неподходящий момент может привести к быстрым и экстремальным потерям.
Еще один риск: в отличие от других крупных рынков активов, будущее регулирования криптовалют неопределенно. Вот некоторые страны, в которых пока разрешено более или менее свободное использование Биткоина: США, Канада и Австралия. Сальвадор даже принял Биткоин в качестве законного платежного средства. Однако другие страны, такие как Южная Корея, настаивают на ограничительном регулировании криптовалют, а Китай, по сути, запретил их. В России есть некоторые подвижки относительно регулирования криптовалют, но будущее все еще очень не ясное. Криптовалюту в РФ в будущем могут как запретить, так и легетимизировать.
И хотя криптовалюты задумывались как единица обмена, сегодня лишь немногие компании принимают криптовалюты в качестве формы оплаты. Сторонники криптовалют поддерживают их широкое экономическое использование, но это принятие может занять время, поскольку регулирующие органы по всему миру все еще скептически относятся к этому цифровому активу.

Как заработать на криптовалюте?

Существует несколько способов, с помощью которых инвесторы могут увеличить стоимость своих активов и получить прибыль при инвестировании в криптовалюту. Как и на фондовом рынке, способ заработать деньги при инвестировании в криптовалютный рынок заключается в том, чтобы купить криптовалюту, когда ее стоимость низка, а затем продать ее, когда ее стоимость увеличится.
С криптовалютой вы можете получить больше, чем с другими традиционными активами. Криптовалюта дает возможности, которые не предлагают обычные инвестиции.

Стейкинг криптовалют

Первый метод, на который стоит обратить внимание, - стейкинг. Стейкинг позволяет вам получать доход с помощью криптовалюты, участвуя в сети этого актива. Когда вы отправляете свою криптовалюту в стейкинг, то вы принимаете участие в работе блокчейна, лежащего в основе этого актива, и делая его более безопасным и эффективным. В обмен вы получаете вознаграждение в виде большего количества активов из сети. Это как доход, который вы получаете со сберегательного счета.
Некоторые криптовалюты, предлагающие вознаграждение за стейкинг:

• Cardano,
• Ethereum,
• Tezos,
• Algorand.

Заработок в DeFi

Вы также можете одолжить активы, которые есть в вашем портфеле, в децентрализованные финансовые протоколы, или DeFi, чтобы получить доход. Доступ к DeFi позволяет пользователям подключиться к глобальному пулу ликвидности. На децентрализованном денежном рынке другие пользователи могут занять ваши криптоактивы, а вы получаете доход.

Заключение

Криптовалюта - это новый и захватывающий способ для инвестирования. Но эксперты говорят, что первым и самым важным шагом является получение знаний об этих новых цифровых валютах и технологиях, которые они используют, чтобы вы могли осознать все риски и выгоды.
Возможно, что расчет внутренней стоимости публично торгуемой компании выглядит немного проще. Но изучение криптовалют и того, как они работают, может помочь вам избежать инвестирования на пике и не потерять свои средства.